發(fā)現(xiàn)了一大堆交易 其中有幾項(xiàng)條款從未獲得批準(zhǔn)

人民聯(lián)合(People’s United Bank)高管的最新問(wèn)題遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了常規(guī)行業(yè)人員流動(dòng)的范疇。

兩名知情人士對(duì)《商業(yè)觀察》(Commercial Observer)說(shuō)，這家總部位于康涅狄格州布里奇波特(Bridgeport)的金融公司最近解雇了紐約州豪帕格(Hauppauge)的一名地區(qū)經(jīng)理和另外兩名員工，原因是內(nèi)部審計(jì)的明顯結(jié)果導(dǎo)致了內(nèi)部欺詐。

前高級(jí)副總裁琳達(dá)?羅茲(Linda Rhoads)和她的同事(姓名不詳)今年春天受到監(jiān)控，因?yàn)樗麄冊(cè)跊](méi)有獲得世行必要信貸批準(zhǔn)的情況下，擅自改變了商業(yè)房地產(chǎn)貸款的條款(包括展期選項(xiàng)和只付利息的付款期限)。

一位不愿透露姓名的消息人士稱(chēng):“審計(jì)結(jié)果顯示，發(fā)現(xiàn)了一大堆交易，其中有幾項(xiàng)條款從未獲得批準(zhǔn)?！?/p>

據(jù)兩位知情人士透露，審計(jì)結(jié)果顯示，有多項(xiàng)交易的條件比People 's United提供的條件更優(yōu)惠，其中包括向一家上市公司提供貸款的條款。

“這對(duì)每個(gè)人來(lái)說(shuō)都是一個(gè)巨大的打擊，”另一位消息人士告訴記者，“沒(méi)有人知道到底發(fā)生了什么?！?/p>

人民聯(lián)合在東北部和大西洋中部地區(qū)擁有400多家分支機(jī)構(gòu)，其所有者是擁有370多億美元資產(chǎn)的上市公司人民聯(lián)合金融公司(People 's United Financial)。財(cái)政部貨幣監(jiān)理署(OCC)負(fù)責(zé)監(jiān)管特許。

“人民聯(lián)合已將需要貨幣監(jiān)理署注意的任何和所有事項(xiàng)通知了貨幣監(jiān)理署，”該行發(fā)言人表示。她拒絕進(jìn)一步置評(píng)。

OCC發(fā)言人拒絕置評(píng)。

據(jù)兩名知情人士透露，盡管在所有未償還貸款都被清點(diǎn)完畢時(shí)，并沒(méi)有報(bào)告有任何資金流失，但在這三名員工被解雇之前，為他們提供了辭職的機(jī)會(huì)。

他們說(shuō)，羅茲和她的一名同事接受了這份工作，而第三名員工拒絕了，不久后就被解雇了。

“里的每個(gè)人都喜歡她，”另一位消息人士說(shuō)。“琳達(dá)是他們的金娃娃。”

羅德絲于2010年12月加入人民聯(lián)合，其他兩名員工曾在該行前執(zhí)行副總裁、紐約商業(yè)地產(chǎn)業(yè)務(wù)主管約翰?科斯塔(John Costa)手下工作。

2012年7月，科斯塔加入人民聯(lián)合，幫助其規(guī)模達(dá)90億美元的紐約商業(yè)地產(chǎn)投資組合發(fā)展壯大。該行聘請(qǐng)了曾任M&T行政副總裁和商業(yè)地產(chǎn)集團(tuán)經(jīng)理的馬克?梅爾基奧內(nèi)(Mark Melchione)來(lái)接替他。

兩位消息人士稱(chēng)，在審計(jì)之前，科斯塔并不知道內(nèi)部欺詐。然而，據(jù)一位不愿透露姓名的前雇員透露，這位經(jīng)驗(yàn)豐富的高管與他的上級(jí)和下級(jí)也有一些問(wèn)題?？扑顾](méi)有回復(fù)記者的置評(píng)請(qǐng)求。

另一位消息人士稱(chēng):“長(zhǎng)島事件是科斯塔的失敗，但在那之前就開(kāi)始頭疼了?！?/p>

管理和生產(chǎn)問(wèn)題已困擾該行商業(yè)地產(chǎn)貸款部門(mén)至少兩年。在此期間，紐約有超過(guò)10名地區(qū)經(jīng)理和貸款發(fā)放人與該公司分道揚(yáng)鑣，其中許多人是為了在該行業(yè)尋求新的職業(yè)機(jī)會(huì)。

前高級(jí)副總裁Jeanneen格里芬?離開(kāi)人民團(tuán)結(jié)在2013年3月在第一尼亞加拉工作,其次是克里斯托弗?麥高文前高級(jí)副總裁,他在2013年4月加入第一資本。一年后，麥高恩轉(zhuǎn)到了客戶(hù)。前高級(jí)副總裁克里斯托弗·麥克丹尼爾(Christopher McDaniel)于2013年11月離職，并于2014年4月在銀峰房地產(chǎn)金融公司(Silverpeak Real Estate Finance)找到了一份工作。

前高級(jí)副總裁托馬斯?布法(Thomas Buffa)于2014年10月辭去人民聯(lián)合(People’s United)的職位，并于次年加入蘇黎世另類(lèi)資產(chǎn)管理公司(Zurich Alternative Asset Management)。前高級(jí)副總裁戴維?劉易斯(David Lewis)于2014年11月離職，加入摩根大通(J.P. Morgan Chase)的商業(yè)定期貸款業(yè)務(wù)。

在今年春天的審計(jì)事件之后，又有幾名員工離開(kāi)了公司，這還不包括科斯塔、羅茲和她的兩位同事。今年9月，其中三名高管離開(kāi)了人民聯(lián)合。

前副總裁Thomas Peloquin加入了KeyBank Real Estate Capital，而前副總裁Andrew Egan在同一個(gè)月加入了FirstKey Holdings。前高級(jí)副總裁Stephen Soled于10月份加入公民。佩洛奎因、伊根和索勒德拒絕就本文置評(píng)。

羅茲曾在人民聯(lián)合(People 's United)長(zhǎng)島辦公室負(fù)責(zé)商業(yè)房地產(chǎn)貸款團(tuán)隊(duì)，最近她來(lái)到了新澤西州的諾斯菲爾德(Northfield Bank)。她現(xiàn)在監(jiān)管著一個(gè)覆蓋紐約市和長(zhǎng)島的貸款集團(tuán)。

據(jù)一位知情人士透露，在People 's United進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)之前，這位畢業(yè)于紐約州立大學(xué)奧爾巴尼分校(SUNY Albany)的學(xué)生曾在摩根大通(J.P. Morgan)找到了一個(gè)潛在的工作機(jī)會(huì)。這位知情人士說(shuō)，隨后人民網(wǎng)提出給她加薪，并增加公司的股份，讓她留在公司。摩根大通的一位代表拒絕置評(píng)。

“《人物》雜志的管理層認(rèn)為她是一個(gè)超級(jí)明星，”第一個(gè)消息來(lái)源說(shuō)。“現(xiàn)在我們知道了為什么——你可以承保很多東西，但深思熟慮的欺詐可能很難被發(fā)現(xiàn)。”

羅茲拒絕置評(píng)。