金融代理人股票技術(shù)指標(biāo)大全私人銀行業(yè)務(wù)的欲望對(duì)象

該財(cái)務(wù)代理的數(shù)量在2018年再次上升到鞏固這一趨勢。因此，股票技術(shù)指標(biāo)大全在去年金融代理的網(wǎng)絡(luò)增加了6.6%，而在2017年，增長了12.39個(gè)百分點(diǎn)。圣地亞哥迭斯，該基金會(huì)Intelectsearch總裁解釋說，這是由于網(wǎng)絡(luò)和BBVA銀行的Mediolanum的增長。因此，通過卡洛斯·托雷斯為首的實(shí)體在年終2,833財(cái)務(wù)代理，以2,495在2017年的Mediolanum銀行具有1,024個(gè)代理完成相比，而裁判是桑坦德銀行與964相比，BANKINTER，德國銀行或GVC Gaesco以跌勢收盤。雖然金融劑的數(shù)字是不是只適用于金融機(jī)構(gòu)，但也是在股票經(jīng)紀(jì)人非常當(dāng)前，由于其中37%的人。

總體而言，根據(jù)來自西班牙央行和國家證券市場委員會(huì)(CNMV)注冊(cè)超過8500，但只有21%的數(shù)據(jù)是私人銀行，因?yàn)?ldquo;有生活能力一個(gè)少有的好客戶并不那么容易，“Díez解釋道。

盡管如此，金融代理人的形象深受銀行期望的，因?yàn)?ldquo;那里來的銀行不，達(dá)到客戶，他們的私人銀行往往不具備，”皮拉爾警戒線，金融中介機(jī)構(gòu)德意志銀行的主任財(cái)富管理。A&G私人銀行業(yè)務(wù)的商業(yè)公司首席執(zhí)行官胡安Espel酒店，補(bǔ)充說，“是一種稀缺商品。” 也就是說，在西班牙有很多財(cái)務(wù)代理，但專門為私人銀行客戶那么多，“所以當(dāng)你發(fā)現(xiàn)沒有一個(gè)好的一方面，這是正常的，有幾個(gè)有競爭力的產(chǎn)品，這意味著它們均以“ ，堅(jiān)持Espel。從BANKINTER證實(shí)其承認(rèn)資金劑已完全集成到該銀行的私人銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的重要性。伊莎貝爾加西亞，

相反，銀行的Mediolanum模式是完全不同的，因?yàn)榻忉岧R射拉波特，該公司的商業(yè)總監(jiān)：“在我們的情況下，咨詢和與客戶關(guān)系的唯一渠道。”

對(duì)于客戶來說也是很重要的，因?yàn)樗俣ㄋ麄兏右恢聢F(tuán)結(jié)什么優(yōu)良的服務(wù)和一系列的產(chǎn)品，要么可以訪問。門說，優(yōu)勢在于它是一個(gè)“專業(yè)的，誰知道你真的，支持規(guī)劃您的財(cái)務(wù)狀況，這使您的需求和要求在其活動(dòng)的中心，當(dāng)你需要哪些建議給你，伴隨你做出所有的儲(chǔ)蓄和投資決定»。

客戶

私人銀行的金融代理人必須具備四種品質(zhì)。第一個(gè)是金融建議的經(jīng)驗(yàn)，因此許多經(jīng)紀(jì)人首先是私人銀行家并不奇怪。第二，高度的善意和與潛在客戶的聯(lián)系。第三，認(rèn)證對(duì)于開展活動(dòng)至關(guān)重要，最后是“干凈”的過去。

在這些情況下，經(jīng)驗(yàn)和投資組合齊頭并進(jìn)。對(duì)于與金融代理商合作的組織來說，這是至關(guān)重要的，因?yàn)樗麄冋谂c專業(yè)人士合作，“他們的職業(yè)生涯是他們的生活方式的財(cái)務(wù)顧問，”Díez重申道。

拉波特列出了必須有意愿的客戶服務(wù)，創(chuàng)業(yè)，人際關(guān)系技巧和職業(yè)金融部門和儲(chǔ)蓄，同情和遠(yuǎn)見等特征。

加西亞補(bǔ)充說，財(cái)務(wù)代理人設(shè)法比私人銀行家更多地留住客戶。“我們清楚地看到，當(dāng)我們引入來自被代理人一個(gè)銀行家，是能夠吸引他們的原籍實(shí)體”所管理的投資組合的比例很高。然而，戈登說，“拖的客戶，而不是能力的代理人或銀行更連接到專業(yè)背景和每一個(gè)的經(jīng)驗(yàn)。”

決定向財(cái)務(wù)代理人跳躍的銀行家出于幾個(gè)原因這樣做。從經(jīng)濟(jì)，如何提高你的工資或獎(jiǎng)金，一如既往你掙得比銀行家，因?yàn)槟愕耐顿Y組合光復(fù)的最低50/60%的多，而銀行通常15-20之間花費(fèi)的實(shí)體它產(chǎn)生的邊際百分比。埃斯佩爾認(rèn)識(shí)到“一個(gè)優(yōu)秀的金融代理人通常比傳統(tǒng)銀行家贏得更多”。

但其他因素也很重要。迭斯解釋說，當(dāng)跳動(dòng)莊家給出的財(cái)務(wù)代理公司“尋求更大的獨(dú)立性，希望到只住客戶，你希望運(yùn)作小時(shí)或依靠20-30客戶獲得安全，而不是老板或在不知情的情況下做出決定的實(shí)體»。相同的看法是加西亞，誰注意到，“私人銀行家的職業(yè)生涯能達(dá)到涉及承擔(dān)更大的管理團(tuán)隊(duì)或優(yōu)先考慮誰希望客戶一個(gè)臨界點(diǎn) ，以保持時(shí)間和接觸，因此跳財(cái)務(wù)代理»。埃斯佩爾同意這一說法，“任何改變代理合同的人都是因?yàn)樗懈嗟钠髽I(yè)家形象，并且確信他能夠?qū)⑺目蛻袈?lián)系起來”。

那些決定從銀行家變成代理人的人信任他們投資組合的忠誠度，而在99%的情況下，他們是成功的。

Mifid II和辦公室

辦事處的關(guān)閉，而不是MiFID II的生效，是實(shí)體每年增加的背后。對(duì)于第一個(gè)，Cordón認(rèn)為它對(duì)偉大的patrimonies的客戶不是那么具有決定性。

Díez認(rèn)為，代理商的數(shù)字將繼續(xù)增長，因?yàn)樗J(rèn)為“并非所有服務(wù)都能以數(shù)字方式提供，或者所有客戶都為新技術(shù)做好準(zhǔn)備”。財(cái)務(wù)代理的優(yōu)勢在于他能夠與客戶建立密切的關(guān)系。雖然IsabelGarcía重申Bankinter的金融代理商擁有該銀行的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)，但“受到同樣的培訓(xùn)義務(wù)，適當(dāng)?shù)臓I銷和建議，這取決于私人銀行員工擁有的每個(gè)客戶的形象。” 就其本身而言，La Porta補(bǔ)充說，一位優(yōu)秀的顧問始終并且始終將獨(dú)立“理解這一概念，因?yàn)槭冀K為客戶提供您真正需要的解決方案，而不是那些'需要'的解決方案

未來

在最近的地平線仍然看好的財(cái)務(wù)代理。SantiagoDíez回憶說，所有實(shí)體都在其渠道中擁有金融代理商，通過這些渠道，他們可以到達(dá)他們永遠(yuǎn)無法到達(dá)的領(lǐng)域或他們永遠(yuǎn)不會(huì)擁有的客戶。但根據(jù)Díez的說法，MiFID II可以帶來像英國一樣的代理商集中，并可能發(fā)展成為證券機(jī)構(gòu)或經(jīng)理，隨著時(shí)間的推移，它可能成為金融機(jī)構(gòu)的競爭對(duì)手。在A&G私人銀行業(yè)務(wù)中，不排除新的增加。“我們尋找私人銀行家，無論他們想要的合約類型如何。”

IsabelGarcía確信代理商網(wǎng)絡(luò)有一個(gè)美好的未來，他們回憶起“業(yè)務(wù)量與其私人銀行業(yè)務(wù)密切相關(guān)”，并認(rèn)識(shí)到它具有巨大的商業(yè)潛力。相同的看法是拉波特，誰說，“將是轉(zhuǎn)型的這個(gè)過程中，該行業(yè)的贏家”，并回憶說，銀行的Mediolanum是金融代理的第二網(wǎng)絡(luò)，并在西班牙的財(cái)務(wù)顧問的主要網(wǎng)絡(luò)。“我們?nèi)匀怀两谶x擇專業(yè)人士的過程中，以繼續(xù)推動(dòng)我們的財(cái)務(wù)顧問結(jié)構(gòu)的發(fā)展”，他進(jìn)步。對(duì)于PilarCordón來說，“當(dāng)前的監(jiān)管框架和銀行業(yè)的發(fā)展”將成為該行業(yè)專業(yè)化以及這些代理商擴(kuò)散的引擎。