具有社會意識的年輕投資者如何將資金投入理想

專家表示，年輕投資者的涌入正在引發(fā)社會責任和可持續(xù)投資，將資金投入到投資和項目中，以實現(xiàn)更大的利益。

根據(jù)哈佛大學肯尼迪學院2018年的一項研究，社會責任投資目前占26萬億美元

晨星公司報告稱，截至2017年底共有234只ETF和共同基金以對社會負責的方式投資，自2012年以來翻了一番年輕投資者涌入正在負責社會責任和可持續(xù)投資，將資金投入到投資和項目中，以實現(xiàn)更大的利益。

在金融界，社會責任投資(SRI)和面向環(huán)境，社會和治理友好(ESG)項目的資金在千禧一代投資者中越來越受歡迎。這些活動包括避免投資與成癮物質(zhì)相關(guān)的公司和酒類，賭博和煙草等惡習，并尋找從事社會公正或環(huán)境可持續(xù)性的公司。

社會責任投資(SRI)現(xiàn)在占26萬億美元，哈佛大學肯尼迪政府學院2018年的一項研究發(fā)現(xiàn)，這是全球?qū)I(yè)管理資產(chǎn)的四分之一以上。該研究發(fā)現(xiàn)，千禧一代越來越多地做出能夠影響社會影響的投資決策。

另外，美國信托公司發(fā)現(xiàn)，76%的高凈值千禧一代和Z世代投資者已經(jīng)審查了他們的資產(chǎn)以獲得ESG影響，而摩根士丹利發(fā)現(xiàn)，千禧一代投資者投資于采用ESG實踐的公司的可能性是其他投資者的兩倍。

盡管可持續(xù)投資自20世紀70年代以來就已經(jīng)存在，但新一波年輕投資者不僅僅對穩(wěn)定的財務回報感興趣。

“Gen-Z和千禧一代極度被誤解，”Stash的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官Brandon Krieg表示.Stash是一個微型投資應用程序，擁有龐大的千禧年和Z世代客戶群。“他們確實關(guān)心激進主義和他們同意的品牌。”

'深入挖掘'

金融活動并不是什么新鮮事，但投資的民主化使小投資者更容易推動大公司更加關(guān)注他們的資金籌集的活動類型。例如，去年，像貝萊德這樣的主要資產(chǎn)管理公司在一系列大規(guī)模槍擊事件后，被迫放棄了包含槍支制造商和零售商的ETF。

金融技術(shù)和零售投資的增長促使一些年輕投資者積極決定如何使他們的錢與他們的價值觀保持一致。此外，還鼓勵投資公司向公眾提供越來越多的車輛。據(jù)晨星公司稱，2017年有234家交易所交易基金(ETF)和共同基金投資于對社會負責的方式，自2012年以來翻了一番。

“當我最初選擇ETF進行投資時，首先是基于我的風險狀況，然后我將審查哪些公司構(gòu)成基金，”Danielle Libatique，28歲，航空公司W(wǎng)heels Up的千禧一代投資者和高級金融分析師，在最近的一次采訪中告訴CNBC。Libatique目前在微投資應用程序Acorns上投入了約2,000美元。

“我的一個基金涉及超過100個持股，但我已經(jīng)審查了這個清單，以確保沒有任何明顯的公司因為社會影響而不愿意投資，”她說。盡管如此，仍然存在一些問題，即年輕投資者如何充分了解他們的資金分配地點和方式 - 特別是當像Stash和Acorns這樣的應用程序有效地將備用變更轉(zhuǎn)換為ETF投資時。

“一些機器人投資應用程序可以為您提供行業(yè)概覽，”Libatique說。“但你必須深入挖掘這些基金中的確切持股。”

Stash試圖通過在應用程序中重命名ETF來簡化投資，以吸引投資者的個人利益。例如，iShares US Aerospace&Defense ETF更名為“Defending America”，ETFMG Video Game Tech ETF更名為“Gamers FTW”。

專家表示，在某些情況下，基金可能持有具有社會意識的投資者可能覺得難以接受的資產(chǎn)。然而，一些人說，通過對某些行業(yè)或活動進行抵押，社會責任投資者可能會破壞他們自己的投資組合，專家建議這些投資組合在一系列資產(chǎn)和行業(yè)中進行多元化。

“擁有完美的社會責任ETF或投資組合是有限的，”Bone Fide Wealth的財務顧問Doug Boneparth說。“削減整個行業(yè)并消除投資組合多樣性可能會損害業(yè)績。”

雖然有一些爭議與一些具有社會責任感的金融工具是否符合他們的理想有關(guān)，但目前的系統(tǒng)依賴于應用程序用戶的責任和決定，以獲取微投資應用程序提供的資源來進行自我教育。

投資者可以自由查看其投資組合，同時還提供與社會責任投資相關(guān)的內(nèi)容。

“重要的一點是透明度，但每個人都有不同的觀點和不同的信仰，”克里格說。“有些人來這里想買'保衛(wèi)美國'，其他人想買'做正確的事'，告訴別人該做什么不是我的角色。”