瑞士信貸銀行家有秘書進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

華爾街的每家大公司都有一個(gè)廣泛的合規(guī)計(jì)劃，其中包括精心設(shè)計(jì)的協(xié)議和培訓(xùn)計(jì)劃，旨在確保投資銀行家，股票經(jīng)紀(jì)人和債券交易者了解未經(jīng)授權(quán)的交易，洗錢和恐怖主義融資等無規(guī)則的規(guī)則。

許多規(guī)則旨在保護(hù)客戶免受濫用或幫助銀行避免當(dāng)局的巨額罰款。

但在瑞士銀行瑞士信貸銀行(CS - Get Report)中，紐約的一些高級(jí)管理人員只是讓他們的秘書為他們完成培訓(xùn)，監(jiān)管文件顯示。

在2013年至2015年期間，一家行業(yè)領(lǐng)先的瑞士信貸集團(tuán)的三位領(lǐng)導(dǎo)人將抵押貸款和其他貸款打包成證券以出售給投資者，在該公司意識(shí)到他們未能完成后，他們被迫將2015年獎(jiǎng)金的一部分歸還。所需的“電子學(xué)習(xí)模塊” - 基于計(jì)算機(jī)的培訓(xùn)計(jì)劃，旨在使員工了解最新的

規(guī)則和程序。

相反，根據(jù)Finra的文件，他們給行政助理登錄，以代表他們完成所需的課程。

高管們?cè)诤弦?guī)方面的突破加劇了蘇黎世瑞士信貸的尷尬和監(jiān)管問題，瑞士信貸近年來不得不向美國(guó)當(dāng)局支付數(shù)十億美元的罰款，其中包括錯(cuò)誤銷售抵押貸款支持證券，反洗錢計(jì)劃的缺陷，外匯交易的前線客戶以及通過美國(guó)銀行從伊朗秘密匯集資金來違反美國(guó)制裁。2014

年，該銀行承認(rèn)合謀協(xié)助美國(guó)客戶向國(guó)稅局提交虛假的所得稅申報(bào)表，同意支付28億美元來解決此事。

瑞士信貸的發(fā)言人在一份電子郵件聲明中稱，該銀行與Finra最近的調(diào)查充分合作。

聲明稱，“繼續(xù)教育是所有部門和地區(qū)銀行的首要任務(wù)。” “我們非常重視員工完成所有計(jì)劃。”

這些高管包括證券化產(chǎn)品負(fù)責(zé)人Jay Kim和資產(chǎn)融資全球主管Michael Dryden，他們均于2011年加入位于倫敦的Barclays Plc銀行(BCS)的Credit Suisse 。第三位是抵押貸款專家Peter Sack自2001年以來一直在銀行工作的支持證券。他們都沒有回復(fù)評(píng)論。

1月29日Finra的調(diào)查結(jié)果在高管各自的經(jīng)紀(jì)人許可記錄中披露。

根據(jù)他的記錄，在Kim的案例中，他允許行政助理在2013年6月至2015年2月期間為他完成至少五個(gè)電子學(xué)習(xí)模塊。

“他允許其他人完成的電子教學(xué)模塊包括2014年度合規(guī)認(rèn)證，”未經(jīng)授權(quán)的交易意識(shí)和教育認(rèn)證“，”了解洗錢，恐怖融資，制裁和腐敗“以及”全球記錄管理“培訓(xùn)，”記錄顯示。

根據(jù)行業(yè)出版物國(guó)際金融公司最近發(fā)表的一篇文章，這對(duì)瑞士信貸的貸款捆綁團(tuán)隊(duì)來說是一個(gè)聲譽(yù)上的打擊，該團(tuán)隊(duì)在2017年占據(jù)了承銷資產(chǎn)支持證券和住宅抵押貸款支持證券的首位，市場(chǎng)份額為11%。評(píng)論。

“我們不僅在做戰(zhàn)略交易，不僅是我們?yōu)槿藗冏鲂碌慕灰祝椅覀円彩堑谝唬?rdquo;Dryden在文章中引用說。

據(jù)該文件顯示，該銀行已要求金和德萊頓償還其2015年獎(jiǎng)金的20%，而Sack則必須給予10%的回報(bào)。瑞士信貸發(fā)言人拒絕披露獎(jiǎng)金的規(guī)模。

這些高管還收到了總部位于蘇黎世的銀行的紀(jì)律信函，他們現(xiàn)在必須接受選定的培訓(xùn)計(jì)劃。