晨星發(fā)布了最大的529大學(xué)儲蓄計劃中的54項分析師評級

2023-01-02 13:38:59 編輯：賴?yán)麪q 來源：

導(dǎo)讀領(lǐng)先的獨立投資研究提供商晨星公司 (納斯達(dá)克股票代碼： MORN )今天宣布對全美最大的 529 個大學(xué)儲蓄計劃中的 54 個進(jìn)行晨星分析師

領(lǐng)先的獨立投資研究提供商晨星公司 (納斯達(dá)克股票代碼： MORN )今天宣布對全美最大的 529 個大學(xué)儲蓄計劃中的 54 個進(jìn)行晨星分析師評級TM ，這代表截至 2022 年 8 月 31 日，超過3860 億美元的 529 項計劃資產(chǎn)中的。定性分析師評級有五個等級——金、銀、銅、中性和負(fù)面。今年，晨星經(jīng)理研究分析師對 529 個計劃授予了兩個金評級、12 個銀評級、20 個銅評級、16 個中性評級和四個負(fù)面評級。

“隨著更多計劃采用更平滑的下滑路徑、削減費用并實施穩(wěn)健的流程來選擇標(biāo)的資產(chǎn)，529 行業(yè)制定了更高的標(biāo)準(zhǔn)，”晨星高級經(jīng)理研究分析師帕特里夏奧伊說。“盡管如此，一些計劃已經(jīng)落后，因為他們繼續(xù)使用風(fēng)險較高的結(jié)構(gòu)，從接近入學(xué)的股票到債券的急劇轉(zhuǎn)變，或者提供過于保守的下滑路徑，投資者不太可能跟上高等教育成本上升的步伐。值得注意的是，我們的評估看到 Vanguard 管理的計劃采用基于年齡的結(jié)構(gòu)，因為它們具有這些不那么吸引人的特征，所以流程評級被降級。”

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