TD Ameritrade專注于技術創(chuàng)新支持

憑借強大的企業(yè)文化和尖端技術而聞名 - 并且是IBD年度最佳經紀商名單的長期支柱 -TD Ameritrade(AMTD)即使市值達到240億美元，也沒有出現放緩跡象。當該公司在本月早些時候公布第一財季財報時，它宣布了190億美元的凈新客戶資產，以及創(chuàng)紀錄的客戶資產7,970億美元，增長了15%。每日客戶交易量猛增11%至487,000。

新任首席執(zhí)行官蒂姆·曲棍隊(Tim Hockey)引用了新的交易勢頭的“推特效應”。“由于特朗普的勝利，許多投資組合被重新定位，”他說。“這也促使更多通常不太活躍的市場投資者重返市場。”

選前，每日客戶交易量為451,000。在選舉中，他們躍升至514,000，并在1月初保持穩(wěn)定在508,000。如果特朗普繼續(xù)推特，曲棍球根本不介意。“他的推文推動了市場活動，無論是與個別公司，行業(yè)還是美元有關，”他說。工具和交易平臺

TD Ameritrade在客戶中獲得高分，在“投資者商業(yè)日報”和投票合作伙伴TechnoMetrica Market Intelligence的2017年IBD最佳在線經紀人研究中，躋身整體客戶體驗的前三大券商之列。

排名基于對數千名投資者的調查，他們評估了他們的主要經紀人在13個重要特征上的表現。(有關如何確定排名的詳細信息，請參閱我們的方法。)

TD Ameritrade在13個服務領域中的11個中排名前三。它在三個類別中獲得最高評級：股票交易工具，移動交易平臺和期權交易平臺。

TD Ameritrade已成為以交易量計算的頭號在線經紀商，最近宣布計劃以27億美元收購史考特。該交易仍面臨監(jiān)管審查，預計不會在下半年獲得批準。一旦完成，合并后公司的交易預計將增加到每天約700,000筆交易。

Hockey曾是多倫多道明銀行(Toronto-Dominion Bank)高管，擁有32年的零售銀行和財富管理經驗，他于10月接替Fred Tomczyk，后者于2008年至16年間領導該公司。曲棍球晉升為首席執(zhí)行官職位具有諷刺意味，因為湯姆齊克是康奈爾曲棍球隊的防守隊員和隊長。

“我已經認識他20年了，”曲棍球說。

專注于客戶

展望未來，Hockey表示TD Ameritrade的重點是客戶體驗。

“那些試圖成為每個人的一切的公司并不明確他們的品牌主張，”他說。他后來補充說：“蘋果公司在產品方面表現出色，麗思卡爾頓在客戶體驗方面表現出色，沃爾瑪擅長定價。這三家公司都是優(yōu)秀品牌，因為他們選擇在一個方面更明確地競爭。”

12月，Hockey宣布計劃將技術支出增加25%。

“技術是客戶體驗不可或缺的一部分，”Hockey說。“隨著新的創(chuàng)新能力上線，未來還有很多機會。”

12月，TD Ameritrade推出了一項服務，通過亞馬遜(AMZN)虛擬助手Alexa使用語音搜索為客戶提供金融市場更新和股票報價。

衍生品(期權和期貨)仍然是該公司的焦點，因為它們占第一季度日平均收入交易的43%左右。

Thinkorswim

在TD Ameritrade的Trade Architect平臺上，Trade Finder工具簡化了期權交易的過程。只需輸入四個簡單條件，該工具即可提供與您的搜索匹配的交易。使用Ameritrade的Thinkorswim平臺，期權交易者可以使用基本，技術和期權相關數據訪問Stock Hacker以篩選股票。交易閃存 - 一種顯示大量股票交易的實時流媒體功能 - 增強了顯示大型期權交易。

移動交易繼續(xù)普及，這是TD Ameritrade的優(yōu)勢。在第一季度，平均每日移動交易達到創(chuàng)紀錄的99,000，占總交易量的20%左右。

該公司繼續(xù)大力投資移動設備，最近的重點是讓移動應用程序與交易平臺更加平等。例如，Mobile Trader最近添加了幾項新功能，包括能夠在保持設備帶寬低的同時按任意列對觀察列表進行排序。

移動用戶還可以自定義符號配置文件數據，以查看與其最相關的數據。期權交易者現在可以查看隱含波動率以及每個到期日期預計股票的移動量。

像TD Ameritrade這樣的所謂“金融科技”公司已經在金融服務領域掀起了一段時間，為傳統(tǒng)的資金管理提供了更便宜的替代方案。

“我們正在重新回到我們的財務根源。我們是財富管理行業(yè)最初的破壞者，以及Charles Schwab(SCHW)，”Hockey說。

ROBO-顧問

它也在前進。2016年推出的Essential Portfolios是TD Ameritrade的第一個機器人顧問服務，一個自動化的數字咨詢服務。有了它，投資者可以通過簡單的投資組合以低成本獲得專業(yè)管理的好處。

投資者可以設定目標，評估其風險承受能力水平并設定關鍵財務目標的長期日期。Morningstar Investment Management提供的基金建議有五種模型組合策略可供選擇。

此外，TD Ameritrade的Amerivest管理投資組合數字界面最近進行了大修，為客戶提供了一個自我指導的工具來定義個人投資目標，選擇投資解決方案并跟蹤客戶需要的人力支持。提供由共同基金或交易所交易基金構建的15種多元化資產配置模型。

“我們一直在為我們的財務顧問和客戶設計我們的產品。通過這種方式，我們可以在數字方面和面對面找到客戶體驗之間的最佳點，”投資產品和退休管理總經理Lule Demmissie說。

盈利分析

11月，TD Ameritrade將盈利分析工具整合到其Thinkorswim交易平臺，包括Estimize的盈利預測，Estimize是一個開放式財務估算平臺，結合了3,000多名獨立買方和賣方分析師，私人投資者和學生的股票基本面估計。

Estimize的人群估計數據顯示70%的時候比華爾街更準確。

最重要的是，投資者可以追溯到兩年，并逐一進行比較，以全面了解公司的盈利歷史。

在圖表方面，新功能是燭臺模式編輯器。除了廣泛的預定義列表之外，用戶還可以創(chuàng)建自己的燭臺模式。

也許最著名的燭臺模式是十字星，它已被證明可用于檢測趨勢逆轉。對于新的燭臺圖表的投資者，Thinkorswim學習中心充滿了教育內容。

“我們對挑選公司現金標簽并不是那么感興趣(例如，IBM的現金標簽是IBM)，但我們對消費者對公司產品表示贊賞或不利的態(tài)度感興趣，”美國道明標準協會的Nicole Sherrod表示。交易總經理。

謝羅德回憶起大約兩年前的一段時間，當時負面新聞開始出現之前，Twitter的情緒在西爾斯陷入困境。以Deckers Outdoor為例，Sherrod表示：“社交信號對$ DECK提及并不感興趣，因為它是一條推文，上面寫著：'嘿，它很冷。我買了一雙Uggs'，”她說過。

Thinkorswim還提供美聯儲經濟數據庫(FRED)，投資者可以在該數據庫中查看來自80多個不同國內和國際來源的歷史經濟數據，并可訪問近400,000個數據點。