每個投資者在跟蹤投資組合業(yè)績時必須知道3個數(shù)

您是否考慮過整體投資組合的表現(xiàn)?或者看看影響投資組合回報的因素?

我經(jīng)常遇到人們談?wù)搨€人股票或基金，但當(dāng)他們對整體投資組合回報進(jìn)行測驗時，他們根本不知道。在我2018年的會議中，討論最多的主題是：1.最好的投資是什么?

2.共同基金受市場風(fēng)險影響，因此我們不想投資

3.為什么選擇顧問，我們可以直接去節(jié)省成本

通常情況下，我注意到投資者傾向于跟蹤可能只占其投資組合5-10%的投資，而不考慮平衡投資。跟蹤一些股票或一些基金的問題是，可能沒有優(yōu)化其他投資。沒有必要只關(guān)注投資于股票的5%，并且95%投資于甚至沒有超過通脹的傳統(tǒng)投資。

投資者需要超越個人股票/基金回報，并開始關(guān)注以下指標(biāo)，以了解您的整體財富的真實表現(xiàn)。

風(fēng)險分配

投資于股票，債券，共同基金，黃金，保險政策等不同工具的金額是多少?您是否傾向于一種資產(chǎn)類別?一般而言，大多數(shù)投資者往往有80-90%的傳統(tǒng)投資，如定期存款和捐贈政策。計算風(fēng)險分配將幫助您了解您在風(fēng)險工具中的投資額，以及是否需要重新平衡投資組合以獲得更好的回報。也許你可以冒更大的風(fēng)險而不是這樣做，僅僅因為你不知道你在整個投資組合層面的風(fēng)險分配。

成本

您是否考慮過投資組合成本?對共同基金費用比率給予了如此多的關(guān)注，我發(fā)現(xiàn)每個人都試圖直接進(jìn)入，但是你支付的保險費用或購買黃金的費用如何呢?投資者試圖節(jié)省1%的共同基金投資，這可能是其投資組合的10%，但不考慮節(jié)省他們在購買捐贈計劃或黃金首飾時所承擔(dān)的30%的費用。您需要計算投資組合的加權(quán)平均成本，如果您高于1.5%，您肯定需要重新評估您的高成本投資，因為這些投資會影響您的回報。

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對于那項投資來說，沒有必要感到高興，因為當(dāng)其他投資增長緩慢時，你的投資很少，而且投資很好。假設(shè)傳統(tǒng)投資回報率為6%，股票回報率為10%，定期存款分配為90%，股票分配為10%，加權(quán)平均回報率為6.4%，這是您對預(yù)期的回報。投資組合?進(jìn)一步征稅后，投資組合是否會超過通脹?如果沒有，您需要緊急調(diào)整您的投資組合。

計算整體投資組合回報，成本和風(fēng)險分配是確定對您的投資組合進(jìn)行更改以使您的資金更好地為您工作的良好開端。