平安銀行等3家機(jī)構(gòu)被罰沒近9000萬元 違法類型有哪些

7月7日晚上，央行針對(duì)于之前執(zhí)法檢查當(dāng)中發(fā)現(xiàn)的問題，公布郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)的相關(guān)行政處罰。其中平安銀行因?yàn)樵O(shè)計(jì)10類違法行為因此沒收違法所獲得的1848.67元，罰款金額3492.5萬元。時(shí)任平安銀行的運(yùn)營(yíng)管理部、安全保衛(wèi)部總經(jīng)理助理史某等12人同樣收到央行的罰單，郵儲(chǔ)銀行因?yàn)?0類違法行為被罰款金額3186萬元，涉及15個(gè)人收到央行罰單，中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司因?yàn)?類違法行為被罰款金額464萬元，有2人收到央行罰單，3家機(jī)構(gòu)總共被罰款將近9000萬元。

 

平安銀行有哪些違法類型

1.違法賬戶的相關(guān)管理規(guī)定。
2.涉及支付機(jī)構(gòu)平穩(wěn)運(yùn)行、損害客戶的合法權(quán)益、危害支付服務(wù)市場(chǎng)相關(guān)違法規(guī)定的行為。
3.反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定違反。
4.信用信息采集、提供與查詢以及管理規(guī)定違反。
5.沒有按照規(guī)定履行對(duì)客戶身份識(shí)別的義務(wù)。
6.沒有按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑的交易報(bào)告。
7.和身份不明的客戶進(jìn)行相關(guān)交易。
8.消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定違反。
9.金融營(yíng)銷宣傳管理規(guī)定違反。
10.財(cái)政存款或資金占?jí)骸?

郵儲(chǔ)銀行違法行為

1.反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定違反。
2.財(cái)政存款或者資金占?jí)?br /> 3.國(guó)庫(kù)科目設(shè)置以及使用規(guī)定違反。
4.信用信息采集和提供以及查詢的相關(guān)規(guī)定違反。
5.對(duì)于客戶身份識(shí)別義務(wù)，沒有按規(guī)定履行。
6.客戶身份資料與交易記錄沒有按規(guī)定保存。
7.報(bào)送大額交易報(bào)告或者是可疑交易報(bào)告沒有按規(guī)定。
8.身份不明的客戶進(jìn)行交易。

人保財(cái)險(xiǎn)涉及哪些行為

1.沒有按照規(guī)定對(duì)客戶身份識(shí)別履行義務(wù)。
2.沒有按照規(guī)定將客戶身份資料以及交易記錄保存。
3.沒有按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者是可交易報(bào)告。