您的共同基金組合真的是多元化的嗎

共同基金投資者在資產(chǎn)類別中多元化其投資組合，以降低整體風(fēng)險。在這里，重點更多的是消除與公司相關(guān)的風(fēng)險(非系統(tǒng)性風(fēng)險)，同時確保在預(yù)期線路上產(chǎn)生回報。因此，資產(chǎn)以這樣的方式組合，以確保易于管理以及降低投資組合風(fēng)險和投資成本?；厩疤崾遣灰獙⑺匈Y源集中在一個資產(chǎn)類別中，而是要分散在各種資產(chǎn)類別中。在這種情況下，其他資產(chǎn)類別的增長的積極影響將抵消一個資產(chǎn)類別的垮臺的負面影響。但是，您無法分散市場風(fēng)險，即系統(tǒng)性風(fēng)險。它仍然存在于投資組合中，可以通過定期重新平衡投資組合來進行管理。

共同基金為您提供以非常名義的初始投資實現(xiàn)多元化的優(yōu)勢。每個計劃都由經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理管理，他們會跟蹤市場走勢并相應(yīng)調(diào)整投資組合中的資產(chǎn)，以確保創(chuàng)造財富。

在與市場掛鉤的投資中，股票市場和整體經(jīng)濟的持續(xù)變化可能會影響基金價值。這可能是極端波動或基金價值下降的形式。特別是，在市場低迷期間，投資組合傾向于紅色，這可能導(dǎo)致收益損失。共同基金提供的多樣化有助于減少此類事件的發(fā)生。據(jù)信不同資產(chǎn)將在不同時間上下移動。因此，當(dāng)負相關(guān)資產(chǎn)組合在一個投資組合中時，一種資產(chǎn)價格的下跌將通過另一種資產(chǎn)價格的上漲來彌補?；旧?，相關(guān)性顯示了兩個資產(chǎn)類別之間的關(guān)系，并反映了它們在市場階段的變動。通過這種方式，整體投資組合回報可能會保持在導(dǎo)致財富積累的預(yù)期線上。

在股票基金的情況下，多樣化意味著投資于跨行業(yè)/行業(yè)的股票和市值。在債務(wù)基金的情況下，多樣化將涉及投資于在不同日期到期的證券，以防止由于資產(chǎn) - 負債不匹配而導(dǎo)致的違約。此外，基金經(jīng)理可能會選擇對利率波動敏感度較低的高評級證券。

投資組合多樣化時要記住的事項

不要投入太多資金

如果你用太多股票基金來存儲你的投資組合，那么它并不等于多元化。從表面上看，您的投資組合可能看起來確實多樣化，但可能恰恰相反。每個股票基金由一定數(shù)量的股票組成。如果您的投資組合包含具有類似股票持有量的股票基金，那么它只相當(dāng)于重復(fù)，并可能否定多元化的積極影響。它不會降低風(fēng)險，只會增加可管理性問題。所以，在你的投資組合中說出7-9個基金。

避免用糟糕的資金填充你的投資組合

重要的是要注意，您的投資組合中的任何基金應(yīng)該為您的財務(wù)目標(biāo)服務(wù)。投資者可能犯了一個錯誤，即用劣質(zhì)資金填充投資組合。劣質(zhì)基金是指以一致的方式表現(xiàn)不佳并且在市場垮臺期間損失更多資金的基金。以多元化的名義保留這些資金可能會增加您的總投資成本(通過費用比率)，而不會提高您的回報。因此，從風(fēng)險，成本和預(yù)期回報的角度來衡量您的資金績效非常重要。當(dāng)基金沒有達到您的期望時，最好分道揚..

遠離集中注意力

很多時候投資者的投資組合可能會在沒有他們意識到的情 當(dāng)投資組合過度投資于某個部門或特定行業(yè)或特定類別的基金時，就會產(chǎn)生集中風(fēng)險。考慮共同基金投資組合，由9個基金組成，即1個大型基金，1個中型基金，2個小型基金，2個技術(shù)基金，2個銀行基金和1個制藥基金。乍一看，您可能會認為這是一個多元化的投資組合，擁有可管理的資金數(shù)量。但重新審視會揭示出這些差異。首先，它是一個風(fēng)險極高的投資組合(由于中小型基金的風(fēng)險敞口約為33%);其次，它集中了行業(yè)投資(即對行業(yè)基金的風(fēng)險敞口約為55%)。

理想情況下，您需要對行業(yè)基金的風(fēng)險敞口有限，因為這些風(fēng)險極高。在這里，投資者需要增加他對大型基金的風(fēng)險敞口60%，大約30%-35%可能分散在中小型股，大約5%可能分配給行業(yè)基金。但是，在做出任何決定之前，您需要牢記風(fēng)險承受能力和財務(wù)目標(biāo)。

尋找地域多樣化和跨公司規(guī)模

您可以跨公司規(guī)模分散您的投資組合。為了避免達到完美數(shù)字的壓力，您可以投資多頭股票基金。在此，基金經(jīng)理投資于不同市場資本的公司，重點是投資組合穩(wěn)定性和財富創(chuàng)造。Equity-Linked Savings Scheme(ELSS)等多股基金不僅可以帶來更高的回報，還可以幫助減稅。除此之外，您還可以通過投資國際股票基金來尋求地域多樣化。這些基金投資于在海外認可證券交易所上市的公司的股票和股票相關(guān)證券。