這就是為什么多股共同基金目前是一個很好的投資選擇

在過去幾年中，股票市場一直處于兩極分化狀態(tài)。晨星公司研究部總經(jīng)理Kaustubh Belapurkar表示，2017年是中型股的一年，這為中型股基金帶來了高額回報。到目前為止，到2018年，與基準測試相比，大型顯示器的顯示效果相對較好。鑒于投資跨市值的資金靈活性，他認為多資金基金在當(dāng)前情況下可能成為一個巨大的投資機會。

什么是多股基金?為什么現(xiàn)在推薦它們?

BOI AXA投資管理公司首席信息官Alok Singh表示，“ 多邊基金是多元化的共同基金，可以投資于大盤股。這種靈活性使基金管理人能夠有效地管理市場風(fēng)險。“然而，這些基金的表現(xiàn)還取決于基金經(jīng)理的智慧和基金所遵循的流程。

那么，為什么金融專家建議投資多頭基金呢?Paisabazaar.com董事兼共同基金主管Manish Kothari表示，“多頭基金現(xiàn)在可以更好地利用機會并管理未來調(diào)整或向上反彈所帶來的風(fēng)險。”該基金類別已經(jīng)打敗或匹配大型基金在三到五年的時間內(nèi)發(fā)布的平均回報，因為它們具有投資跨越大盤的固有靈活性。

多帽MF_table 1

股票掛鉤儲蓄計劃(ELSS)基金沒有任何m-cap指令，并享有與多股基金相同的靈活性。“ ELSS計劃在第80C條規(guī)定了額外的稅收節(jié)約需求，并且有3年鎖定，因此缺乏流動性。對于節(jié)稅目的，年度扣除限額u / s 80C僅為1.5萬盧比。任何希望超出節(jié)稅投資的人都應(yīng)該考慮多資金基金，“Kotak Mutual Fund的CIO-Equity的Harsha Upadhyaya表示。

Kothari告誡說，對多頭基金的投資不符合減稅的條件。“因此，投資ELSS基金的決定主要取決于一個人的納稅義務(wù)。”

效益

Upadhyaya認為多資金基金應(yīng)該成為投資者核心配置的一部分，因為它提供了大額資金相對較低的波動性以及適度中小型股的較高增長潛力。當(dāng)機會出現(xiàn)時，他們還保留了增加中小型股票敞口的靈活性，反之亦然，這僅限于大型股票或中型股基金等純大型股票類別。

退稅

投資者需要更加密切地評估多股基金。Belapurkar告誡說，“該類別的基金之間可能存在若干差異。例如，一些經(jīng)理可能會采用更大規(guī)模的方法，而另一位經(jīng)理可能更關(guān)注中層投資。投資者必須超越回報。“如果基金經(jīng)理對某個特定的大盤股的看法出錯，可能會對該策略的相對回報產(chǎn)生不利影響。