市場波動期間保持冷靜的5種心理技巧

對于一組投資者而言，2018年底是波動的悲慘經(jīng)歷。在短短四個月內(nèi)， 納斯達克指數(shù) 下跌超過23% - 短期大幅下挫。某些股票受到特別嚴重打擊： Netflix， 亞馬遜和 蘋果 股價下跌三分之一。人們打電話給他們的經(jīng)紀人，掏出他們的頭發(fā)，忍受不眠之夜，擔心他們的珍貴窩蛋是否永遠消失。

如果這看起來極端，想象(或回想起)2008年的大衰退是什么樣的。股票從峰值下跌50%至谷底。數(shù)十年的儲蓄和投資收益一下子被消滅了!這種瘋狂的波動給許多人帶來了嚴重的壓力，并使許多人的金融期貨處于危險之中。

然而，總有第二組具有截然不同的投資策略。我們對他們沒有太多了解，因為這些人往往不會引起太多關(guān)注。他們已經(jīng)開發(fā)出一些方法來應(yīng)對瘋狂的市場波動和運動，使他們的生活不受波動的影響。這些人不僅經(jīng)歷了平等，而且作為投資者也往往表現(xiàn)得更好。他們在市場上的時間告訴他們，這樣的劇集代表了購買的時間 - 而不是恐慌。

他們的秘密是什么?

使用這五種策略可以幫助您加入那些堅持他們的買入并持有計劃的冷靜和沉著的投資者，即使市場坦克：

購買期刊：記下您的投資理論，或者您為什么相信自己購買的股票，以及如何改變您對公司的承諾并出售股票。

回顧長期趨勢： 從市場的歷史角度來看，從長遠來看，股票市場的修正是非常小的。

制定市場波動的計劃： 如果你已經(jīng)為不可避免的市場下跌做好了準備，那么你將會變得更加強大。

把頭放在沙子里： 限制你檢查你的投資組合的頻率實際上有利于你的心理，情感和經(jīng)濟福祉。

記住你的“為什么”： 投資可以讓我們匆忙，但要記住我們?yōu)槭裁匆婚_始就應(yīng)該讓我們平靜下來。

讓我們逐一研究這些。

1.購買時的日記

日記的力量可與復(fù)合增長相媲美。

進化心理學(xué)家會告訴你，我們所養(yǎng)成的環(huán)境與我們所生活的環(huán)境之間存在根本的不匹配。一位心理學(xué)家Mark Van Gurt博士描述了這一點：

超過99%的人類進化發(fā)生在小規(guī)模的社會中，狩獵 - 采集組織的人數(shù)為50-150人......只有農(nóng)業(yè)革命，人類進化的最后1%，人類社會的規(guī)模和復(fù)雜性才會增長。這產(chǎn)生了有毒......安排許多人。

簡單地說，我們的思想和身體仍然是我們成為狩獵采集者。在那種環(huán)境中，我們很少會遇到巨大的壓力。但是，當我們這樣做時，他們通常是生死攸關(guān)的情況(想想：樹倒下，或獅子跟蹤我們)。事件發(fā)生了，一場戰(zhàn)斗飛行 - 凍結(jié)反應(yīng)將開始，我們會采取行動，情況將會結(jié)束。我們要么生存要么死亡，然后 - 如果我們幸存下來 - 繼續(xù)我們的一天。

我們不再活在那個世界了。至關(guān)重要的是，導(dǎo)致戰(zhàn)斗飛行凍結(jié)反應(yīng)的一些壓力因素?zé)o處不在 - 似乎永遠不會消失。對于緊張不安的投資者而言，股市的大幅波動可能引發(fā)這種反應(yīng)。

這就是保持投資期刊如此重要的原因。每次購買股票時，您應(yīng)該：

以簡單的方式說明你購買股票的理由，讓一個八歲的孩子理解。強迫自己把它變成這種基礎(chǔ)可能聽起來很老套，但它會迫使你把你的思想提煉到重要的核心。

想象一下將要考慮出售股票的情況(破產(chǎn)，監(jiān)管問題，收入下降，領(lǐng)導(dǎo)層變動或股息削減等情況)。

這個過程在我十年的投資中非常寶貴。當然，無法預(yù)測的事情可能會讓我想要出售股票 - 但只是花時間去想象可能會發(fā)生什么，并在艱難時期練習(xí)支撐是一項有價值的工作。這也使我更容易決定是否可以實際購買和持有股票。

去年夏天，歐盟征收$ 5十億的反壟斷罰款的 字母，谷歌公司的母公司。這聽起來像一個巨大的，可怕的數(shù)字。Alphabet占我家族投資組合的10%以上。

但我沒有恐慌，而是回顧了為什么我買了Alphabet：它是由創(chuàng)始人主導(dǎo)和任務(wù)驅(qū)動的，它擁有的數(shù)據(jù)比世界上任何公司都多。罰款雖然繁重，并沒有改變?nèi)魏位久妫晕揖芙^賣出，公司做得很好。

保持期刊可以減慢你的想法。這有助于你的大腦擺脫戰(zhàn)斗 - 飛行 - 凍結(jié)反應(yīng)，使你的本能行動，而不是你的大腦中思維較慢，更平靜和分析的部分。這是您在做出長期投資決策時想要依賴的心理的一部分。

2.審查長期趨勢

有時候，只需備份并查看股市的長期趨勢就足以平息投資者的擔憂和挫折感。讓我們將三大股市下跌納入背景。

首先是1973 - 1974年的股市崩盤，其中 道瓊斯指數(shù) 下跌了45%。

在1987年的崩盤中，大盤在一天內(nèi)下跌了23% !

第三是2008年的大衰退。

每個相應(yīng)的箭頭分別指出當這些下降發(fā)生時庫存的位置。

圖表顯示標準普爾500指數(shù)隨時間的變化，箭頭指向相應(yīng)的下跌

作者的箭頭。圖片來源：YCHARTS。

外賣很簡單：市場崩潰可能很嚇人，但歷史是一位很棒的老師。即使您在絕對最糟糕的時間購買，通過長期保持您的多元化投資組合在市場中，它很可能不僅會恢復(fù)，而且會增長得更高。看下面的圖表，下次市場波動會給你帶來不安，并考慮以下情況：

即使您投資于1973年的最差點，您在未來20年內(nèi)的市場投資仍將回報258%(換句話說，增長兩倍以上)。

在1987年市場一天下跌23%前一天投資?不用擔心，接下來的20年回報率為444%，是你錢的五倍。

如果你不幸在2007年10月11日購買股票 - 在經(jīng)濟大衰退之初 - 你今天就可以了。這只是11年多一點，你已經(jīng)獲得了71%的收益。到20年的時間框架到期時，誰知道您的股票可能有多高?